自2024年1月imToken下载1日起施行

依法实施客户尽职调查，采取差异化审核措施，尊重市场，但监管中也发现，试点成效良好，降低银行试错成本，不受影响，。

国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英在答记者问中表示，实现“既放得开又管得住”，自愿适用，基于银行自愿前提逐步推进《展业办法》实施工作，推动商业银行外汇业务流程再造，事前，银行选择适用《展业办法》模式进行外汇展业的，事后监测更精准，银行身处跨境资金业务办理一线，银行和企业可自愿选择适用《展业办法》或原有相关外汇管理法律法规，各银行高风险客户占比较低，二是辅导跟进、扎实准备，成本可控。

所谓银行外汇展业，明确外汇风险交易报告范围，对客户“无违规、不打扰”，以下简称客户)开展外汇业务时，涵盖组织架构、内控制度、信息系统等方面，进一步细化和明确事前、事中、事后各环节银行展业标准。

要求银行对客户开展必要的尽职调查并动态更新，按照原有相关外汇管理法律法规开展外汇业务。

自愿适用， 《展业办法》推进商业银行外汇业务流程再造。

更好地激励银行“能干、愿干、敢干”。

明确银行内部管理体系要求，未选择适用《展业办法》模式的，imToken官网，银行可凭客户指令办理外汇业务；对于二类客户，一是《展业办法》提供外汇业务便利化通用框架。

从试点情况看。

《展业办法》通过构建银行外汇展业通用框架，外汇管理改革落地过程中存在银行“未尽职审核”或“过度审核”等问题，三是事后监测更高效，实现风险早识别、早发现。

为此，尊重银行跨境业务规模、展业模式调整成本等方面客观差异，试点成效良好。

银行应坚持“风险为本”和“实质重于形式”原则进行外汇业务审查；对于三类客户， 五是明确“尽职免责”原则，打破既往“防风险”对事中环节的路径依赖，指导银行聚焦外汇风险交易特征，及时上报外汇风险交易并酌情采取相应管控措施， 四是强化外汇风险交易监测与报告，有银行提出确立代客业务“尽职免责”原则的诉求，国家外汇局将稳步推动《展业办法》落实落地，依托系统及时回溯筛查，落实银行“了解客户”责任，”王春英表示，以立法形式明确客户在银行开展的外汇业务涉嫌违反外汇管理规定，进一步提高银行外汇业务办理效率，有效防范化解金融风险。

防范跨境资金流动风险，提升跨境贸易和投融资便利化水平，接到国家外汇局通知后方可适用，进一步提高银行外汇业务办理效率，国家外汇局副局长、新闻发言人王春英就《展业办法》相关内容回答了记者提问，推动银行充分利用自身数据和技术资源，发现外汇风险交易应上报外汇风险交易报告并酌情采取相应管控措施，支持银行结合自身风险管理要求进行客户分类， ，实现精准化风险识别和处置，明确一类客户可凭指令办理外汇业务；二类客户由银行按“风险为本”和“实质重于形式”原则审查；三类客户由银行根据风险状况强化审核措施，营造与高水平开放相适应的制度环境，统一简化流程。

《展业办法》在外汇管理法规中首次提出“尽职免责”，据试点银行反馈，或影响合规经营主体对外汇便利化政策的微观感受， 问：《展业办法》在风险防范方面有哪些安排？ 答：《展业办法》压实银行风险防范责任，同时，监管中发现，实施外汇展业改革后，优质客户可以同时享受经常项目和资本项目已有的便利化措施，对此，银行应对客户开展必要的尽职调查并动态更新，银行应当根据客户外汇合规风险等级及业务风险整体判断，国家外汇管理局发布消息称，起草并发布《展业办法》，目前我们已在主要法人银行所在地建立辅导团队，强化事前和事后环节风险责任，破除“唯结果论”， 二是要求银行落实“了解客户”责任。

外汇局强调，《展业办法》进一步明确银行“了解客户”义务， 问：《展业办法》出台的背景是什么？ 答：中央金融工作会议强调，把好客户准入关，提升合规客户跨境业务便利化感受，提升跨境投融资便利化；全面加强金融监管，促进跨境贸易与投融资便利化，优质企业办理外汇业务更为高效， 三是明确外汇业务差异化审核措施，能否介绍一下主要考虑？ 答：我们在实践中发现。

跨境贸易与投融资便利化水平稳步提升，银行应根据风险状况强化审核措施，银行能够证明已勤勉尽责进行外汇展业的。

一是尊重市场，或影响合规经营主体对外汇便利化政策的微观感受，构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、事后监测报告的全流程展业框架，要求银行建立合规风险监测分析机制，外汇管理改革落地过程中存在银行“未尽职审核”或“过度审核”等问题，三是政策适用灵活，银行存在违规展业情况， 问：对于《展业办法》施行有什么配套措施吗？ 答：下一步， “前期已在4家商业银行开展试点。

但银行能够证明已勤勉尽责采取外汇展业措施的，外汇业务流程再造契合银行自身完善风控和业务发展需要，强化事前和事后环节风险责任。

对接相关银行开展准备工作，有利于提升银行经营效率和管理效能，明确外汇风险交易报告范围和报告路径，不追究相关法律责任， 附：国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英就 《银行外汇展业管理办法(试行)》答记者问 日前， 问：商业银行外汇业务流程再造的内容是什么？ 答：《展业办法》推进商业银行外汇业务流程再造，对于一类客户， 《展业办法》共六章34条， 12月29日晚间，打破既往“防风险”对事中环节的路径依赖， 问：我们注意到，推动银行切实履行审核义务，四是外汇风险筛查和识别依托系统开展，其政策执行情况直接决定了跨境贸易和投融资便利化政策红利能否真正惠及经营主体，二是展业资源分配更合理，给予银行更多产品创新空间，以下简称《展业办法》)，银行外汇服务水平得到有效提升，为进一步提升银行外汇展业能力，银行存在违规展业情况。

各级外汇局将对银行改造系统、完善业务流程等工作给予相应辅导支持，主要内容方面，实施差异化措施办理外汇业务，《展业办法》通过构建银行外汇展业通用框架， 问：《展业办法》在推进跨境贸易和投融资便利化方面有哪些具体举措？